Kann ein Geschäftskreditvermittler Ihnen bei der Finanzierung helfen?

Geschäftskreditvermittler leihen Ihnen kein Geld für Ihr Kleinunternehmen. Sie fungieren als Vermittler zwischen Ihnen und dem von Ihnen benötigten Geschäftskredit.

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Was ist ein Geschäftskreditvermittler?

Ein seriöser Makler vermittelt Ihnen Kreditgeber, mit denen er Partnerschaften unterhält. Ein guter Makler für Geschäftskredite ist auf bestimmte Arten der Finanzierung kleiner Unternehmen spezialisiert und kümmert sich um diese.

Was macht ein Makler für Geschäftskredite?

Kreditvermittler für Kleinunternehmen bringen Kleinunternehmer mit Drittinvestoren und Kreditgebern zusammen. Makler für Geschäftskredite können Ihnen bei der Beantragung und Klärung der Zulassungskriterien für diese Art der Unternehmensfinanzierung behilflich sein.

Es stehen verschiedene Arten von Kreditgebern zur Auswahl.

Arten von Geschäftskreditvermittlern

Die meisten Kreditvermittler sind spezialisiert. Die Idee besteht darin, zunächst Ihre Optionen zu prüfen und dann unter potenziellen Kreditgebern in diesem Bereich auszuwählen.

Hier ist eine Liste, um den besten Makler für Geschäftskredite zu finden.

Barvorschuss-Makler für Händler

Ein Ladenbesitzer muss damit vorsichtig sein. Sie gehören zu den teureren Geschäftskreditoptionen. Ein Barvorschuss eines Händlers bringt Ihnen Geld ein. Sie zahlen den Kreditbetrag im Laufe der Zeit als Prozentsatz des Umsatzes zurück. Diese Art von Kreditmakler kümmert sich darum, einen Kreditgeber für Sie zu finden.

Gewerblicher Kreditvermittler

Diese Geschäftskreditvermittler können Ihnen verschiedene Optionen anbieten, wenn Sie Kleinunternehmenskredite benötigen. Sie kennen die verschiedenen Produkte.

Ausrüstungsfinanzierungsmakler

Sie sind seriöse Makler, die sich mit den Besonderheiten von Ausrüstungskrediten auskennen. Sie wissen, welche Art von Garantie diese Art der Finanzierung benötigt.

Kreditvermittler für Existenzgründer

Viele Kreditgeber haben Anforderungen, die es Startups erschweren, eine Finanzierung zu erhalten. Diese Makler sind auf den Teil des Bewerbungsprozesses spezialisiert, bei dem es um die zeitlichen Anforderungen des Unternehmens geht.

Broker für Rechnungs-Factoring

Bei dieser Art der Kleinunternehmensfinanzierung werden Ihre Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen verkauft. Sie erhalten das Geld und sie erhalten eine Gebühr für das Einsammeln des Geldes. Ein Makler für Geschäftskredite hilft Ihnen dabei, die besten Konditionen zu finden.

Sollten Sie einen Kreditvermittler für Kleinunternehmen beauftragen?

Selbst etablierte Unternehmen können Probleme mit Cashflow und Finanzierung haben. Im Tagesgeschäft eines Unternehmens bleibt oft wenig Zeit, sich mit den Kreditprodukten zu befassen.

Makler für Geschäftskredite können helfen. Hier sind einige Vor- und Nachteile dieser Finanzierungsoption.

Vorteile:

• Ein Unternehmer kann für eine Vielzahl von Geschäftskrediten günstige Konditionen erhalten. Der Antragsprozess über einen Makler geht direkt an verschiedene Kreditgeber.
• Die meisten Makler für Geschäftskredite verfügen über ausgezeichnete Marktkenntnisse. Sie verstehen alle verschiedenen Begriffe und wissen, wie Dinge wie die persönliche Kreditwürdigkeit im Bewerbungsprozess zum Tragen kommen.
• Sie erhalten schnellere Genehmigungen und eine schnellere Übernahme der Kreditsumme. Ein Online-Makler, der einen Online-Kreditgeber nutzt, kann die Beantragung eines Geschäftskredits beschleunigen.

Die Unannehmlichkeiten:

• Die Dienste eines Maklers sind nicht kostenlos. Diese Finanzierungsmöglichkeiten können zwischen 5 % und 15 % des Gesamtkredits kosten
• Die Kreditangebote, die Sie erhalten, können vom bevorzugten Dienstleister eines Maklers stammen. Sie könnten versuchen, Sie zu beeinflussen und Ihnen eine Finanzierung von einem bestimmten Kreditgeber anzubieten.
• Sie müssen darauf achten, schlechte Kreditgeber zu meiden. Informieren Sie sich unbedingt über die Zustimmungswerte Ihrer Kunden. Zögern Sie nicht zu fragen, wie viele verschiedene gewerbliche Kreditgeber eine Nachfrage nach Ihren kurzfristigen Krediten sehen werden. Hüten Sie sich vor Maklern, die online keine Kontaktinformationen haben. Und diejenigen, die keine klaren Datenschutzrichtlinien darüber haben, was sie mit Ihren persönlichen Daten tun.

Wann sollte man einen professionellen Kreditvermittler beauftragen?

Diese Art von Darlehen eignet sich hervorragend für kleine Unternehmen, die wachsen oder ein unerwartetes finanzielles Defizit überwinden möchten. Sie eignen sich hervorragend für Startup-Inhaber, die keine Erfahrung mit dem Ausfüllen von Kreditanträgen haben. Manche Unternehmer möchten einfach keine Zeit damit verbringen, bestimmte Kredite zu prüfen.

Wie viel verlangen Kreditvermittler für kleine Unternehmen?

Die meisten Makler, die auf dem Markt für Geschäftskredite tätig sind, berechnen etwa 1 % des Kredits. Es besteht jedoch eine große Lücke. Einige Kreditgeber können bis zu 17 % verlangen.

So wählen Sie einen Makler für Geschäftskredite aus

Die Auswahl des richtigen Brokers ist einfacher, wenn Sie ein paar Schritte befolgen müssen:

1. Sie müssen Erfahrung in einem Finanzinstitut und/oder in der Branche haben.
2. Informieren Sie sich über einige Optionen, wenn Sie sich für einen dieser Kreditgeber entscheiden möchten. Halten Sie sich von denen fern, die versuchen, Ihnen eine Vorabgebühr zu berechnen.
3. Sie sollten eine Website mit früheren Kunden haben, mit der Sie Kontakt aufnehmen können. Außerdem sollten sie Ihnen sagen können, wie hoch die genauen Kosten für Ihren Kredit sein werden.
4. Sie können ihre Rankings bei einer Stelle wie dem Better Business Bureau überprüfen. Ein guter Makler verfügt auch über ein Netzwerk an Kreditgebern. Dazu können alle gehören, von Banken bis hin zu privaten Kreditgebern.
5. Sie sollten in der Lage sein, die Vor- und Nachteile jeder Kreditart zu besprechen. Ein guter Kandidat weiß, wie die Kreditsituation Ihres Unternehmens zu den Branchen und Tarifen passt. Außerdem möchten sie zumindest einige Ihrer finanziellen Informationen sehen, bevor sie fortfahren.
6. Sie sollten Ihnen bei allen Details, einschließlich der Kreditdokumentation, behilflich sein können.
7. Sie müssen bei nationalen und lokalen Finanzverbänden einen guten Ruf haben.
8. Sie können sogar direkte Fragen stellen, z. B. mit wie vielen Kreditgebern sie zusammenarbeiten. Denken Sie daran, dass es sich um Kandidaten für Ihr Unternehmen handelt.

Rote Fahnen für Kreditvermittler für kleine Unternehmen

Kreditvermittler für kleine Unternehmen sind gut und schlecht. Es ist so ziemlich das Gleiche wie in jeder anderen Branche. Hier sind einige Warnsignale, auf die Sie bei der Auswahl dieser Kreditgeber achten sollten.

Im Internet gibt es kein Kleingedrucktes

Ein seriöser Broker muss alle rechtlichen Informationen und Offenlegungen wie Datenschutzrichtlinien und Geschäftsbedingungen enthalten. Solche Informationen sollten auf ihrer Website enthalten sein. Oder es sollte irgendwo dokumentiert werden, wo man es lesen kann.

Der Broker wird nicht alle Details bekannt geben

Wenn der von Ihnen konsultierte Makler Ihnen nicht alle Informationen zur Tilgungstabelle und den Konditionen des Kredits zur Verfügung stellt, ist er nicht glaubwürdig. Darin sind Gebühren enthalten.

Überprüfen Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht

Normalerweise stimmt etwas nicht, wenn ein Kreditvermittler Ihre Kreditwürdigkeit nicht prüft. Sie sollten alle Informationen haben wollen, um eine vernünftige Entscheidung treffen zu können. Dazu sollte eine Krediterhöhung und sogar eine Überprüfung Ihres Jahreseinkommens gehören. Wenn Sie Ihre Bonität nicht überprüfen, sollte dies ein Warnsignal sein.

Unrealistische Preise anbieten

Seien Sie vorsichtig, wenn Ihnen für einen bestimmten Zeitraum beispielsweise ein sehr niedriger Zinssatz angeboten wird. Die Überprüfung des effektiven Jahreszinses kann eine Möglichkeit sein, unrealistische Zahlen zu erkennen.

Wenn Sie nicht davon überzeugt sind, dass ein Kreditvermittler für Kleinunternehmen das Richtige für Sie ist, gibt es andere Optionen. Nehmen Sie sich die Zeit, eine fundierte Entscheidung zu treffen, indem Sie die folgenden Optionen in Betracht ziehen.

Alternativen zu Geschäftskreditvermittlern

Wenn Sie ein eigenes Unternehmen haben, sollten Sie nach Alternativen zu Geschäftskreditvermittlern suchen. Denken Sie daran: Wenn Sie die Voraussetzungen erfüllen, bieten Kreditgenossenschaften und Banken gute Zinssätze an. Aber eine schlechte Kreditwürdigkeit könnte Ihre Auswahl einschränken. Hier sind einige Möglichkeiten, die Sie über die Vermittlung von Geschäftskrediten hinaus haben.

• Unternehmensstipendien stellen eine kostenlose Finanzierung dar. Ein Geschäftsinsider weiß, dass diese von lokalen, staatlichen und bundesstaatlichen Behörden erhältlich sind. Die Zulassungskriterien sind recht streng. Hier können Sie Ihre Suche starten.
• Online-Kreditgeber sind eine weitere Option, wenn Ihnen die allgemein hohen Kreditkosten nichts ausmachen. Sie bieten im Allgemeinen einen optimierten Bewerbungsprozess. Und manche können das Geld bereits nach 24 Stunden auf Ihrem Geschäftskonto haben.
• Eine Crowdfunding-Plattform ist eine weitere Online-Option. Für diesen Weg müssen Sie eine Crowdfunding-Kampagne starten.

Denken Sie daran, dass Sie bei der Nutzung eines dieser alternativen Kreditgeber auf Warnsignale achten müssen. Diese können den finanziellen Schutz gefährden, den Sie sonst erhalten würden.

Bei denen, die Sie im Auge behalten müssen, gibt es keine Papierspur. Etwa eine Präsenz in sozialen Netzwerken und authentische Kundenrezensionen.

Hüten Sie sich vor denen, die wollen, dass Sie sich mehr leihen, als Sie brauchen. Eines der größten Warnsignale ist, dass ein Kreditgeber von Ihnen die Unterzeichnung eines Vertrags verlangt, bevor Sie mit dem Zahlungsplan und den Vertragsbedingungen zufrieden sind.

Sollten Sie einen Makler für ein SBA-Darlehen beauftragen?

Die Small Business Administration bietet SBA-Darlehen an. Sie sind darauf spezialisiert, die Richtlinien für diese Kredite festzulegen und gleichzeitig das Risiko des Kreditgebers zu reduzieren. Einige Kreditvermittler wie SBG sind auf diese Bereiche spezialisiert. Makler wie dieser können Sie durch den Prozess begleiten und haben schnelle Antragszeiten.

Lohnt es sich, einen professionellen Kreditvermittler zu beauftragen?

Der Versuch, als Kleinunternehmer seine Finanzierungsmöglichkeiten zu klären, kann überwältigend sein. Der Geschäftskreditmakler ist möglicherweise der Vermittler, den Sie zwischen Ihrem Unternehmen und den Kreditgebern suchen.

Denken Sie daran, dass einige eine Gebühr erheben. Allerdings werden die glaubwürdigsten Kreditvermittler von den Kreditgebern bezahlt, die den Kredit gewähren.

Diese Kreditvermittler sind nützlich, wenn Sie keine Zeit haben, selbst eine Finanzierung zu finden.

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Bild: Envato Elements

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