Wenn es um Steuern für Kleinunternehmen geht, tauchen oft schnell Fragen auf. „Wie viel Geld werde ich schulden? Kann ich diesen Betrag reduzieren? Was kann ich jetzt tun, um die Steuern im nächsten Jahr zu erleichtern?“
Jedes kleine Unternehmen verfügt über einzigartige Finanzdetails, daher gibt es keine allgemeingültigen Antworten. Was jedoch garantiert ist, ist, dass Sie Zeit in Ihre Steuern investieren müssen, wenn Sie nicht wollen, dass sie Ihnen zu viel Geld wegnehmen.
Im Hinblick auf die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens sind zwei Hauptfragen zu berücksichtigen. Erstens: Suchen Sie aktiv nach Strategien, um Ihr zu versteuerndes Einkommen legal zu reduzieren? Zweitens: Nehmen Sie sich stets die Zeit, diese Bemühungen umzusetzen? Wenn Sie beide Fragen mit „Ja“ beantwortet haben, machen Sie weiter so. Wenn Sie mit „Nein“ geantwortet haben, ist es an der Zeit, einen Gang höher zu schalten. Unvorbereitet in die Steuersaison zu gehen, schadet Ihrem Geschäftsergebnis und setzt Sie möglicherweise anderen Problemen aus, die auf Ihre mangelnde Vorbereitung zurückzuführen sind.
Beginnen Sie mit der Checkliste unten. Tauchen Sie dann tiefer in die einzelnen Themen ein, indem Sie auf die einzelnen Kapitel des Leitfadens klicken.
Beginnen Sie mit unserer Checkliste für die Erstellung von Steuererklärungen für Kleinunternehmen
Schlagen Sie zurück und verstehen Sie Ihre Steuern mit unserer leicht verständlichen Checkliste zur Steuervorbereitung für Kleinunternehmen. Organisieren Sie sich schnell, indem Sie wichtige Schritte wie die unten beschriebenen abhaken:
1. Verstehen Sie Ihren Körperschaftsteuersatz
Ihr Steuersatz hängt von der Art Ihres Unternehmens ab. Unternehmen, die als C-Corporations bekannt sind, zahlen den Körperschaftsteuersatz, der 21 % beträgt. Andere Unternehmen wie Einzelunternehmen, S-Kapitalgesellschaften und Personengesellschaften laufen alle über juristische Personen und werden mit dem persönlichen Steuersatz des Eigentümers besteuert, der in der Regel zwischen 10 % und 37 % liegt. Gesellschaften mit beschränkter Haftung (Limited Liability Companies, LLCs) agieren entweder als C-Corporation oder als Flow-Through-Unternehmen. Daher ist es wichtig zu wissen, wie Sie Ihre Unterlagen einreichen.
Greifen Sie auf das vollständige Kapitel über Körperschaftsteuersätze zu.
2. Transaktionen abgleichen und kategorisieren
Der Import Ihrer Umsatz- und Transaktionsberichte ist nur der erste Schritt. Ihr zu versteuerndes Einkommen wird davon beeinflusst, wie Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben verbuchen.
Überprüfen Sie Ihre Transaktionsdatensätze, um sicherzustellen, dass sie richtig kategorisiert sind und dass es keine Duplikate zwischen Ihren importierten und manuellen Datensätzen gibt. Durch den Vergleich und die Kategorisierung Ihrer Transaktionen erhalten Sie einen organisierten Überblick darüber, wo in Ihrem Unternehmen Geld verdient und ausgegeben wurde.
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3. Verfolgung überfälliger Rechnungen
Steuerberechnungen basieren auf genauen Angaben zu Ihren Unternehmenseinnahmen und -vermögen. Senden Sie Erinnerungen, um unbezahlte Einkünfte für das Jahr einzuziehen.
Profi-Tipp: Jede 90 Tage überfällige Rechnung, die Sie nicht eintreiben können, gilt als „uneinbringliche Forderung“ und kann steuerlich abgesetzt werden. Erzielen Sie noch mehr Einsparungen wie diese mit der richtigen Steuervorbereitungssoftware für Kleinunternehmen.
4. Bankkonten abgleichen
Fehler in Ihren Büchern können große Auswirkungen auf Ihre Steuern haben. Für Ihre Steuererklärung benötigen Sie eine abgestimmte Aufstellung Ihrer Betriebseinnahmen und -ausgaben.
Glücklicherweise sind Kontoauszüge zuverlässig. Wenn Sie also Ihre Bücher mit Ihren Bankkonten vergleichen, können Sie Fehler in Ihrer Buchhaltung erkennen, unrechtmäßige Zahlungen oder verdächtige Aktivitäten erkennen und steuerlich absetzbare Ausgaben ermitteln.
5. Erstellen Sie Ihren 1099-Bericht
Arbeiten Sie mit unabhängigen Auftragnehmern zusammen? Sie müssen allen Auftragnehmern, denen Sie im vergangenen Jahr 600 $ oder mehr gezahlt haben, ein Formular 1099 vorlegen. Überprüfen Sie Ihre Liste berechtigter Anbieter auf ein Formular 1099, um einen Bericht zu erstellen, der mit den meisten Online-Einreichungsdiensten kompatibel ist.
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6. Bereiten Sie Ihre Liste der abschreibungsfähigen Vermögenswerte vor
Qualifizierte Ausgaben können als abschreibungsfähige Vermögenswerte identifiziert werden. Dies ist eine Steuerstrategie, die es Ihnen ermöglicht, jedes Jahr einen Teil des Wertverlusts steuerlich abzuziehen. Erstellen Sie eine Liste der Ausgaben, die Ihr Wirtschaftsprüfer bei der Steuererklärung als abschreibungsfähige Vermögenswerte identifiziert.
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7. Sehen Sie, welche Steuergutschriften Ihnen zustehen
Eine Steuergutschrift verringert den Gesamtbetrag, den Sie auf Ihrer gesamten Steuerrechnung schulden. Förderfähigen Kleinunternehmen stehen zahlreiche Steuergutschriften zur Verfügung, darunter die 30 in diesem Kapitel aufgeführten.
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8. Sehen Sie, welche Ausgaben Sie abziehen können
Bevor Sie die Steuererklärung abgeben, müssen Sie unbedingt die Berechtigung zum Steuerabzug ermitteln, da es viele davon geben kann. Bestimmte Betriebsausgaben sind steuerlich absetzbar und verringern Ihr steuerpflichtiges Gesamteinkommen.
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9. Stellen Sie die richtigen Gewerbesteuererklärungsformulare zusammen
Das richtige Steuerformular hängt davon ab, ob Sie ein Einzelunternehmen, eine Personengesellschaft, eine C-Corporation, eine S-Corporation oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung sind.
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10. Reichen Sie Ihre vierteljährlichen Steuern ein
Freiberufler, unabhängige Auftragnehmer oder Einzelunternehmer, die mehr als 1.000 US-Dollar pro Jahr verdienen, müssen vierteljährlich Steuererklärungen einreichen. Steuern sind am 18. April 2023, 15. Juni 2023, 15. September 2023 und 16. Januar 2024 fällig. Es gibt verschiedene Möglichkeiten zur Einreichung, unter anderem per Telefon, online, über eine App oder per Bargeld oder Scheck.
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11. Beauftragen Sie einen Steuerberater
Haben Sie einen guten Finanzberater engagiert? Zumindest sollten Sie einen vertrauenswürdigen Buchhalter haben, der Sie jedes Jahr bei der Vorbereitung Ihrer Steuern unterstützt. Der Wert steigt exponentiell, wenn Sie einen Berater beauftragen, der das ganze Jahr über mit Ihnen zusammenarbeitet, Sie durch komplexe Steuergesetze führt und Ihnen hilft, Ihre Gewinne zu maximieren.
Lesen Sie das vollständige Kapitel über die Beauftragung eines Steuerberaters.
12. Bereiten Sie Ihre Dokumente vor
Es ist wichtig, organisiert zu bleiben und sich über die Dokumente im Klaren zu sein, die Sie bei der Einreichung Ihrer Steuern benötigen. Zu den Dokumenten, die Sie für ein Kleinunternehmen zusammentragen müssen, gehören Finanzberichte, Steuerformulare, Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Geschäftsausgaben, Tilgungspläne, Bestandsaufzeichnungen (für Unternehmen, die physische Produkte verkaufen), Umsatz- und Spesenabrechnungen sowie staatliche und lokale Steuerformulare. Es wird dringend empfohlen, alles in einem Akkordeonordner aufzubewahren.
Greifen Sie auf das vollständige Kapitel über die Bedürfnisse Ihres Buchhalters zu.
